Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как перевести деньги в Россию из-за границы: все актуальные способы». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Безналичные переводы удобно проводить как из-за рубежа, так и имея в России карту, выпущенную в другой стране. Еще несколько месяцев назад с украинской карты можно было снять деньги в рублях в любом банкомате, но сейчас операция попросту отклоняется. Это произошло на фоне разрыва финансовых связей между странами. Если средства имеются только в безналичной форме, нужно продумать, как перевести их на российский счет, чтобы без затруднений проводить оплату в магазине или снимать наличные.
Как обменять гривны на рубли в России: варианты обмена
Самым простым способом обмена мог бы быть обычный перевод с карты украинского банка на ту, что выпущена российским. Но сейчас такой вариант невозможен, так как со стороны Украины такие операции отклоняются. В РФ представители банков утверждают, что никаких ограничений для получения средств из-за рубежа или с иностранных карт нет, но зачисляться деньги будут с конвертацией в рубли по текущему курсу.
Так как прямые переводы невозможны, приходится действовать обходными путями. До марта 2022 года можно было сделать перевод через платежные системы или электронные кошельки, но сейчас и эти способы оказались для многих недоступны. Например, Ю-Money перестала верифицировать кошельки украинских граждан, WesternUnion прекратил работу, а Webmoney в обеих странах работает с ограничениями.
В результате остается использовать всего два способа — проводить платежи через обменники и использовать их в связке с криптовалютными биржами. Каждый из вариантов подойдет для разных случаев. Любой из них можно использовать, находясь как в Украине, так и в России.
Способы перевода денег на карту Сбера
Распространенные варианты отправки денег с Украины в Россию на карточку Сбера, которыми пользуются физические лица:
- PayPal. Это крупнейшая мировая система, через которую можно совершать платежи практически во всех странах.
- Western Union. Одна из самых известных и старейших систем по переводам денег. Система сотрудничает со Сбербанком и осуществляет транзакции в Россию из многих государств мира.
- Перевод по почте. Неудобный и очень медленный способ доставки денег. К нему прибегают только тогда, когда все остальные варианты недоступны.
- SWIFT. С помощью этой системы можно переводить средства практически во все банки мира.
- MoneyGram. Эта система переводов также сотрудничает со Сбером. Только в Украине находится около 13 тыс. отделений MoneyGram, а по всему миру их более 300 тысяч
Каждый способ характеризуется своими особенностями, недостатками и достоинствами.
С российской карты на российскую карту украинского получателя
Если переводы на Украину будут регулярными, а их получатель в состоянии приехать на пару недель в Россию, можно попробовать вот что.
Нерезиденты России, включая граждан Украины, вправе открывать в России банковские счета, а значит, и получать дебетовые карты к ним.
Обычно для этого достаточно внутреннего украинского паспорта и миграционной карты с неистекшим сроком действия — 90 суток со дня въезда. Если паспорт заграничный, придется сделать его нотариальный перевод на русский язык.
Но конечный список документов нужно будет узнать в выбранном банке. И желательно, чтобы это был банк будущего отправителя переводов из России.
Дальше понятно: гражданин Украины получает в России дебетовую карту, отбывает на родину и ждет деньги. Перевести их куда проще, чем отправлять средства на украинскую карту.
Но бесплатными эти переводы, конечно, не будут, даже если российский банк один и тот же. На Украине придется платить комиссию за снятие наличных и что-то терять на конвертации рублей в гривны при оплате покупок картой. За конкретикой обращайтесь в выбранный вами российский банк.
Наличными из России с получением наличных на Украине
Имеется в виду ситуация, когда и у отправителя, и у получателя нет банковских счетов либо их невозможно использовать.
Тут один вариант: выслать наличные деньги Почтой России. Как ни удивительно, система работает до сих пор. Отправить можно только рубли, а получить — только гривны.
Вам понадобится ФИО получателя и его полный домашний адрес на Украине. На сайте Почты России заполните и распечатайте бланк перевода, а потом отправляйтесь с деньгами, паспортом и бланком в ближайшее почтовое отделение. Там придется еще заполнить бланк уведомления о вручении — сделать это заранее нельзя.
За один раз можно отправить не более эквивалента 3 тысяч долларов. Комиссия зависит от величины перевода и складывается из фиксированного тарифа и процента от суммы. Чем меньше денег вы отправляете, тем больше процент.
Чтобы отправить 30 тысяч рублей, придется заплатить 710 рублей — это 260 рублей и 1,5%. Считаем так: 260 Р + 30 000 Р × 1,5%.
А если переводить 5 тысяч рублей, то это обойдется в 230 рублей — это 55 рублей и 3,5%. Считаем: 55 Р + 5000 Р × 3,5%.
Официальные сроки доставки перевода на Украину Почта России не указывает. Есть лишь сроки для внутрироссийских переводов. Но по информации «Укрпочты», деньги могут дойти за период от нескольких часов до 8 рабочих дней — это зависит от технических возможностей почтовых отделений.
Забрать деньги украинский получатель сможет в почтовом отделении, которое будет указано в пришедшей ему квитанции. Если сумма меньше эквивалента 15 тысяч гривен, достаточно только паспорта. Если сумма 15 тысяч гривен и больше, то еще понадобится украинский ИНН.
Сайт Почты России предлагает также отправить деньги через интернет с банковского счета, а получить их наличными в отделении. Но с международными переводами это не работает: в открывшейся форме вам предложат выбрать только почтовое отделение в России.
Внимание! Актуальная информация — в самом низу страницы!!!
Всем привет! Напряженные отношения Украиной и Россией осложнили денежные переводы для жителей обеих стран. Популярные платежные системы QIWI, CONTACT, PRIVATMONEY, «Колибри» перестали предоставлять подобные услуги. Это принесло многим гражданам большие проблемы. Прежде с помощью таких систем люди легко перечисляли средства на счета своих родственников и друзей, проживающих в соседней стране. Теперь это не работает. Можно ли сегодня законно перевести деньги из Украины в Россию? Да, это вполне реально.
Сегодня расскажу о законных и доступных способах, с помощью которых вы сможете оказывать финансовую поддержку своим близким за рубежом. Вы также узнаете, как осуществлять денежные переводы в Россию, не выходя из дома, сколько это стоит и как скоро нужная сумма придет получателю.
Почему банки стали блокировать переводы в Украину?
Деньги за рубеж можно переводить с банковской карты, если российский банк подключен к SWIFT, но переводы в Украину — исключение. Перевести деньги нельзя через любой банк в РФ, даже через тот, на который не наложили санкции.
Если попробовать перевести деньги через интернет-банкинг Сбера, то выйдет сообщение: «Страна выпуска карты — UKR. Перевод на карту Visa данной страны недоступен». Такая же ситуация с Райффайзенбанком, который не был отключен от платежной системы SWIFT.
До начала военного конфликта в Украине переводить деньги можно было на карты Visa и Mastercard. В некоторых банках, например, в Сбере, нельзя было переводить только деньги на предоплаченные карты. После 27 февраля 2022 года переводы через российские банки в Украину на счета украинских банков стали блокировать, включая переводы в валюте. Переводы были возможны только на карты Альфа-Банка в Украине, но теперь недоступны и они.
После начала военного конфликта Национальный банк Украины запретил любые переводы за пределы страны. Но по поводу поступающих переводов в Украину официальной информации тоже нет. Но менеджеры российских банков говорят, что переводы блокируют банки Украины.
В Райффайзенбанке прокомментировали блокировку переводов в Украину с их банка тем, что Украина «недружественная» для России страна. И что Украина сама блокирует переводы. Из Райффайзенбанка, по словам менеджеров, можно переводить деньги в любую страну, но в этом случае все дело в политике Нацбанка Украины.
Через Почта Банк деньги перевести тоже нельзя. В банке менеджеры сказали, что переводы доступны в страны СНГ, и что у них работают переводы по системе Юнистрим. Но в Украину деньги они не отправляют, потому что «нет каналов».
В апреле — июле многие клиенты российских банков жаловались на то, что их отправленные деньги не дошли до адресата, и при этом не вернулись. Так что даже если вы и найдете российский банк, который допускает переводы в Украину, и теоретически это возможно сделать — это рискованное решение.
На какие электронные кошельки сейчас можно перевести деньги
По сообщениям руководства компании QIWI в связи с приостановкой Visa и Mastercard за рубежом вывод денег c Киви-кошелька на карты VISA и Mastercard в другие страны будет недоступен. Сколько будет длиться это ограничение – никто, к сожалению, не знает.
Что касается WebMoney то санкции не обошли стороной и эту платежную систему, так как у них существуют те же проблемы с VISA и Mastercard. Специалисты рекомендуют дождаться оформления UnionPay и использовать эту систему для вывода денег за рубежом.
У ЮMoney (в прошлом Яндекс.Деньги) тоже все упирается в санкции, чтобы спокойно получать деньги за границей рекомендуется оформить карту c UnionPay, либо «Мир», которая сегодня работает в нескольких странах:
- Абхазия;
- Армения;
- Беларусь;
-
Вьетнам; -
Казахстан; -
Киргизия; -
Кипр; -
Турция; -
Таджикистан; - Южная Осетия.
Для того чтобы переводить денежные средства с Украины в Россию, установлены некоторые требования, к примеру:
Отправитель, чтобы перевести средства, должен пройти процедуру регистрации на сервисе быстрого обмена финансами, именуемом «5 минут». Чтобы зарегистрироваться, достаточно внести в систему свои данные, в частности, номер сотового и адрес электронной почты.
Лица также должны зарегистрироваться в системе Сбербанк Онлайн.
Владельцы карт также могут пройти регистрацию на сайте «Приват24». Данное условие не обязательно. Если вы не подключили услугу смс-информирования о поступлении средств на карту, то лучше воспользоваться указанным сервисом.
Обратите внимание на то, что лучше не привязывать свои карты, выданные банком в личном кабинете сервиса «5 минут», и каждый раз вводить реквизиты для оплаты заново. Связано это с ростом мошеннических схем.
Если у второй стороны есть возможность приехать в Россию, то можно сделать ему российскую банковскую карту. Это удобно для регулярных переводов. Достаточно украинского паспорта для открытия счета. Однако за перевод будет браться комиссия. Еще придется терять деньги на конвертации в гривны и обналичивание.
Можно попробовать свифт-переводы. Нужно узнать реквизиты банка-получателя, в том числе свифт-код. Потом потребуется купить евро или доллары — в рублях перевод не делается. Еще отправителю нужно убедиться, что его банк делает свифт-операции. Комиссия может быть разная, например, «Тинькофф» сделал ее фиксированной — 15 евро.
Можно отправить наличные на украинский банковский счет. Это предлагает «Сбербанк». Комиссия 1%, но не меньше 15 долларов. Деньги будут идти один день.
Обратите внимание! Зачастую использование сторонних сервисов гораздо выгоднее, чем банковские переводы. Внимательно считайте комиссию и выбирайте только выгодные варианты.
Простой и доступный вариант, но сопряженный с рисками. Найти посредника можно в тематических группах в социальных сетях («ВКонтакте», «Фейсбук») или в каналах «Телеграм». Либо стоит расспросить знакомых. Возможно, что кто-то из них может помочь.
Процесс сделки простой. Нужно написать посреднику, обговорить сумму перевода и вознаграждения. Потом перевести ему деньги и ждать получения. Некоторые посредники относят наличные по указанному адресу или делают перевод на украинскую банковскую карту.
Можно попробовать найти человека, который в ближайшие дни едет из России в Украину. Это тоже можно сделать через социальные сети. Тогда можно выдать деньги наличными или передать банковскую карту (при условии, что с нее можно будет снять деньги в Украине).
Минус способа — сложно найти человека, который едет в конкретный город. Часто едут в Киев, Львов, Харьков и другие крупные населенные пункты. При личной встрече можно взять с человека расписку, что он обязуется передать деньги конкретному адресату. Это минимальная, но гарантия честности. Еще нужно учитывать, что крупные суммы так не удастся перевезти. У человека возникнут проблемы на границе.
Если хотите использовать услуги посредников, то проверяйте их надежность. Поищите номера телефонов и банковских счетов в интернете. Изучите отзывы, посмотрите открытые списки мошенников. Это не 100% гарантия надежности посредника, но помогает отсечь нечестных людей.
SWIFT-переводы. Удобный способ перевода крупных сумм за границу
Если вам нужно перевести деньги за границу, то сегодня банковская система предлагает несколько вариантов на выбор. Самые популярные из них — это так называемые мгновенные переводы по системе Unistrim, Western Union, MoneyGram и другие. Главным их преимуществом является скорость и возможность получения в разных банках одного населенного пункта. Однако они не лишены некоторых недостатков — например, ограничения по сумме перевода, связанные с валютным законодательством.
Но что делать, если эти варианты не подходят? Альтернативой становится перевод по системе SWIFT. Он удобен и выгоден, когда нужно перевести большую сумму денег физическому или юридическому лицу. Например, оплату за товары или услуги, такие как обучение, лечение, крупные покупки (автомобиль, недвижимость, крупные партии товара).
Как перевести деньги из россии в украину в 2022 году?
Сделано с гордостью в Швейцарии
Global Impact Finance Ltd
Avenue de Montchoisi 35
1006 Лозанна
Швейцария
Информация об аффилированных провайдерах
Вместо баннерной рекламы и платного доступа Monito зарабатывает деньги с помощью партнерских ссылок на различных поставщиков платежных услуг, представленных на нашем веб-сайте. Мы упорно работаем над поиском лучших предложений на рынке, но мы не всегда можем рассмотреть все возможные продукты доступные вам. Наш обширный круг надежных аффилированных партнеров позволяет нам давать подробные, объективные и ориентированные на решения рекомендации по всем типам вопросов и проблем пользователей. Это позволяет нам подбирать для наших пользователей подходящих поставщиков, которые соответствуют их потребностям, и при этом сопоставлять наших поставщиков с новыми клиентами, таким образом создавая беспроигрышный вариант для всех участников. Стоит заметить, что некоторые ссылки в Monito действительно могут приносить нам комиссию, но этот факт никогда не влияет на независимость и честность наших мнений, рекомендаций и оценок.
Стоимость переводов swift
По сравнению с международными системами денежных переводов, SWIFT-переводы обойдутся намного дешевле, но только при отправке крупных сумм. Так, по исследованию компании «Простобанк Консалтинг» на 04.10.2021 г., отправить 100 долларов США за границу при помощи международной системы денежных переводов с широкой сетью пунктов по всему миру будет стоить в среднем 1-2,2 доллара.
Если же отправлять 10 000 долларов, то тарифы крупных МСДП будут 100-200 долларов, а перевод той же суммы через систему SWIFT можно будет осуществить и за 20 долларов, в зависимости от банка.
По данным компании «Простобанк Консалтинг» на 04.10.2021 г., стоимость переводов через систему SWIFT в 15 розничных крупнейших по размеру активов банках составляет 0,5-1,5% от суммы, минимум 15-50 долларов США (детальнее см.таблицу ниже).
Этот способ – не самый стандартный, но им определенно не стоит пренебрегать. Переводы в «крипте» абсолютно легальны, поскольку в нашей стране она до сих пор не признана валютой, а все нормы регулирования криптовалютного рынка находятся в стадии разработки. Единственное исключение – Закон о цифровых финансовых активах, который запрещает российским резидентам принимать криптовалюту в оплату товаров, работ или услуг. При этом запрет переводить криптовалюту с кошелька российского пользователя на кошелек пользователя из другого государства законом не запрещено.
Конечно, и здесь есть свои трудности. Дело в том, что крупные криптобиржи перестали поддерживать прямое пополнение счета с банковской карты из-за технического ограничения со стороны международных платежных систем. Но если пользователю удалось завести деньги на биржу иными путями, дальнейшие операции будут проходить в стандартном режиме, без каких-либо изменений.
Что касается механизма покупки на внебиржевом рынке, то формально происходят две отдельных операции: перевод с карты на карту или с карты в платежный шлюз (аналог оплаты в интернет магазине), а затем перевод криптовалюты с кошелька на кошелек. По отдельности эти две операции также не являются незаконными, в том числе и сам процесс покупки пока не регламентирован законодательством, поэтому не может быть признан чем-то нелегальным.
Самый простой путь перевода криптовалюты на зарубежный счет состоит из следующих шагов:
- Приобрести криптовалюту в России. Это можно сделать на различных онлайн-обменниках, либо в физических пунктах обмена.
- Отправить криптовалюту со своего кошелька на кошелек получателя. Если кошелька еще нет, то его необходимо завести. Сделать это можно на бирже или в мобильном устройстве.
- При необходимости полученную криптовалюту можно конвертировать в фиат. Фиат – это валюта, стоимость которой обеспечивается государством, которое ее выпускает. Ценность таких денег не зависит от их материала или размеров государственных и банковских резервов.